最新提示☆ ◇601665 齐鲁银行 更新日期：2025-11-05◇ 通达信沪深京F10
★本栏包括【1.最新提示】【2.互动问答】【3.最新公告】【4.最新报道】
【5.最新异动】【6.大宗交易】【7.融资融券】【8.风险提示】
【1.最新提示】
【最新提醒】
┌─────────────┬──────────┬──────────┬──────────┬──────────┐
│●最新主要指标 │ 2025-09-30│ 2025-06-30│ 2025-03-31│ 2024-12-31│
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│每股收益(元) │ 0.7200│ 0.5400│ 0.2600│ 0.9700│
│每股净资产(元) │ 7.8179│ 8.3100│ 8.2636│ 8.2700│
│加权净资产收益率(%) │ 8.7975│ 6.4000│ 3.1300│ 12.5200│
│实际流通A股(万股) │ 615384.25│ 508741.53│ 483502.81│ 483499.70│
│限售流通A股(万股) │ ---│ ---│ ---│ ---│
│总股本(万股) │ 615384.25│ 508741.53│ 483502.81│ 483499.70│
├─────────────┴──────────┴──────────┴──────────┴──────────┤
│●最新公告:2025-10-30 18:50 齐鲁银行（601665）：第九届董事会第十八次会议决议公告(详见后) │
│●最新报道:2025-11-04 18:22 齐鲁银行(601665)2025年11月4日投资者关系活动主要内容(详见后) │
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│●财务同比:2025-09-30 营业收入(万元):992390.90 同比增(%):4.63；净利润(万元):396346.00 同比增(%):15.14 │
├─────────────────────────────────────────────────────────┤
│最新分红扩股: │
│●分红:2024-12-31 10派1.39元(含税) 股权登记日:2025-06-11 除权派息日:2025-06-12 │
│●分红:2024-06-30 10派1.27元(含税) 股权登记日:2025-01-22 除权派息日:2025-01-23 │
├─────────────────────────────────────────────────────────┤
│●股东人数:截止2025-09-30,公司股东户数56124,增加30.16% │
│●股东人数:截止2025-06-30,公司股东户数43118,增加5.01% │
│(详见股东研究-股东人数变化) │
├─────────────────────────────────────────────────────────┤
│●拟增减持: │
│●拟增持:2025-09-16公告，董事、监事、高级管理人员和总行部门、分行主要负责人2025-09-16至2025-12-31通过集中竞价拟增 │
│持大于等于350.00万元 │
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【主营业务】
公司银行业务、个人银行业务及资金业务。
【最新财报】
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│最新主要指标 │ 2025-09-30│ 2025-06-30│ 2025-03-31│ 2024-12-31│
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│每股经营现金流(元) │ 4.0570│ 2.1500│ 1.7040│ 3.8700│
│每股未分配利润(元) │ 2.1680│ 2.3993│ 2.3875│ 2.1296│
│每股资本公积(元) │ 2.4593│ 2.0750│ 1.9565│ 1.9586│
│营业收入(万元) │ 992390.90│ 678167.80│ 316505.30│ 1249581.00│
│利润总额(万元) │ 399205.20│ 275468.80│ 140754.70│ 515655.60│
│归属母公司净利润(万) │ 396346.00│ 273436.50│ 137161.10│ 498628.90│
│净利润增长率(%) │ 15.14│ 16.48│ 16.47│ 17.77│
│最新指标变动原因 │ ---│ ---│ ---│ ---│
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【近五年每股收益对比】
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│年份 │ 年度│ 三季│ 中期│ 一季│
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│2025 │ ---│ 0.7200│ 0.5400│ 0.2600│
│2024 │ 0.9700│ 0.6600│ 0.4600│ 0.2200│
│2023 │ 0.8700│ 0.5900│ 0.4100│ 0.2000│
│2022 │ 0.7300│ 0.5000│ 0.3500│ 0.1700│
│2021 │ 0.6400│ 0.4400│ 0.3600│ 0.1800│
└─────────┴───────────┴───────────┴───────────┴───────────┘
【2.互动问答】 暂无数据
【3.最新公告】
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2025-10-30 18:50│齐鲁银行（601665）：第九届董事会第十八次会议决议公告
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齐鲁银行（601665）：第九届董事会第十八次会议决议公告。公告详情请查看附件
http://static.sse.com.cn/disclosure/listedinfo/announcement/c/new/2025-10-31/601665_20251031_58YJ.pdf
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2025-10-30 18:50│齐鲁银行（601665）：第九届监事会第十三次会议决议公告
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齐鲁银行（601665）：第九届监事会第十三次会议决议公告。公告详情请查看附件
http://static.sse.com.cn/disclosure/listedinfo/announcement/c/new/2025-10-31/601665_20251031_PUX8.pdf
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2025-10-30 18:50│齐鲁银行（601665）：2025年第三季度报告
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齐鲁银行（601665）：2025年第三季度报告。公告详情请查看附件
http://static.sse.com.cn/disclosure/listedinfo/announcement/c/new/2025-10-31/601665_20251031_GR4M.pdf
【4.最新报道】
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2025-11-04 18:22│齐鲁银行(601665)2025年11月4日投资者关系活动主要内容
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问题一:请问三季度公司业绩表现呈现怎样的特点?
答:尊敬的投资者您好!本行紧紧围绕中央决策部署和省市工作安排,按照“稳中求进、以进促稳,改革转型、协同发力,守正创新、
强基固本”的总体工作思路,稳增长、调结构、促转型、提质效,高质量发展基础不断夯实,取得较好的经营业绩。一是业务规模稳健增
长,资产、贷款、存款分别较上年末增长12.93%、13.60%、10.35%。二是经营效益稳步提升,前三季度本行净息差1.54%,较上年提升3BP,
呈现出稳中向好的态势,带动利息净收入同比增长17.31%,稳定了盈利基本盘。三是资产质量持续改善,不良贷款率1.09%,关注类贷款占
比0.96%,分别较上年末下降0.10、0.11个百分点;拨备覆盖率351.43%,较上年末提高29.05个百分点。四是资本实力持续增强,三季度顺
利完成可转债转股,补充核心一级资本64亿元,核心一级资本充足率达到11.49%,在上市城商行中排名前列。谢谢!
问题二:您好,请问齐鲁银行有无成立金租公司的计划,查看到青岛银行的金租业务表现的非常好,如何展望接下来贵行的资产质量呢
?
答:尊敬的投资者您好!本行暂无相关计划,感谢您的关注。截至2025年三季度末,本行不良贷款率1.09%,较上年末下降0.10个百分点
;关注类贷款占比0.96%,较上年末下降0.11个百分点;拨备覆盖率351.43%,较上年末提高29.05个百分点。后续,本行将统筹抓好业务发展
和风险控制,有序推进重点领域风险化解,预计资产质量将继续保持平稳改善的趋势。谢谢!
问题三:齐鲁银行核充够高,现在很多行分红率达到30%,希望能提高分红,谢谢。
答:尊敬的投资者您好!本行始终高度重视对投资者的回报,建立了持续、稳定、可预期的分红机制,2021年上市以来,每股分红金额
逐年提高。本行将按照监管要求和政策导向,综合考虑经营环境、资本状况等因素,平衡好股东当期回报和长远利益的关系,合理确定分
红比例,与投资者共享发展成果。谢谢!
问题四:您好,请问贵行如何评价三季报成绩,对全年收入/规模增长有何目标或预期?是否有全年信贷目标?有哪些重点投放领域?
答:尊敬的投资者您好!前三季度,本行深入实施三年发展规划和数字化转型,持续提升经营质效,业务规模稳健增长,经营效益稳步提
升,资产质量持续改善,延续了稳中向好、进中提质的经营态势。展望全年,本行将继续强化资产负债组合管理,夯实全面风险管理基础,
预计全年规模、盈利继续保持合理增长。2025年三季度末,本行贷款总额3,830.07亿元,较上年末增长13.60%,超额完成时序进度。本行
将持续加大对新兴制造业、重点基础设施、科技创新、绿色金融等行业领域支持力度,发力省属国企、上市及拟上市公司、民营百强企
业以及县域优质客群,全力服务省市重点项目建设,保持各项贷款稳健增长。谢谢!
问题五:齐鲁银行面向十五五时期有何目标规划?
答:尊敬的投资者您好!本行将紧跟国家和山东省“十五五”规划方向,充分结合区域经济发展特点,以打造新发展“护城河、内驱力
、增长极”为核心目标,聚焦产业金融服务、零售金融提效、城乡联动发展、数字化转型赋能等重点领域,进一步深化区域发展战略,持
续做优做强金融“五篇大文章”,优化完善风险管理体系,加快构建专业型“强总行”和活力型“分支行”,从顶层设计、资源保障、机
制创新、能力提升等方面系统谋划“十五五”时期战略发展重点任务,不断推进齐鲁银行高质量发展再上新台阶。谢谢!
问题六:近年来,山东省产业向“新”向“绿”发展,绿色转型正成为打开企业新增长空间的“金钥匙”,贵行如何把握全省绿色低碳
转型中的机遇?
答:尊敬的投资者您好!本行聚焦山东绿色低碳转型重点领域,扎实推动绿色金融发展战略落地,截至2025年三季度末,绿色贷款余额4
54亿元,较上年末增长35%。一是构建全方位的绿色金融服务生态。完善从战略规划、保障政策到风险管理的全链条体系,将ESG因素更深
融入授信决策与风险管理流程,推动绿色金融持续健康发展。二是强化对重点领域金融支持。加大对清洁能源、节能环保、基础设施绿
色升级等领域的信贷资源倾斜,积极运用人民银行碳减排支持工具等政策,降低企业融资成本。三是深化产品创新。积极发展基于碳资产
、环境权益等方面的抵质押融资业务,优化市场化定价机制,将贷款利率与企业绿色低碳表现更紧密挂钩,引导金融资源精准流向减排贡
献突出的项目和企业。谢谢!
问题七:请问贵司对个人住房按揭贷款的风险防范有什么安排?谢谢!
答:尊敬的投资者您好!面对当前房地产市场深度调整,个人住房按揭风险持续暴露,本行将继续秉承“前瞻主动、稳健审慎”的风险
文化,多措并举防范按揭贷款风险:一是体系筑基,持续完善全方位、全流程的按揭业务风险防范体系;二是前瞻预险,把好项目和客户两
个准入关,落实风险主动退出机制;三是质量固本,坚持真实风险分类,加大存量不良贷款出清力度。谢谢!
问题八:近年来,县域业务对贵行发展贡献突出,请问如何继续巩固既有优势,有哪些新的亮点和计划?
答:尊敬的投资者您好!本行持续深耕县域、“三农”市场,支持县域特色产业发展,今年以来,县域机构贡献度保持提升。一是强化
产业实地走访调研,制定山东省、天津市产业地图,精准梳理经营区域内县域产业发展规划、重点产业集群,有计划、有目标推动县域客
群拓展和批量项目落地。二是不断延展县域金融服务深度,拓展县域网点分布,优化无还本续贷制度,升级县域特色信贷产品,创新“一县
一品”服务模式,精准识别和服务有真实融资需求的县域客户。三是持续深化“政银担”合作,优化风险分担机制,充分发挥三方增信、
分险、赋能作用,围绕农业产业链拓展服务场景与产品创新,不断加大县域金融服务供给。未来本行将聚焦特定产业链,为客户提供定制
化县域金融服务方案,以灵活化机制和特色化服务应对市场竞争,巩固县域业务的良好发展态势。谢谢!
问题九:近年来,山东省新兴产业板块成为重要经济增长引擎,贵行在服务新质生产力方面有何特色举措和成绩?
答:尊敬的投资者您好!近年来,山东省以新一代信息技术、高端装备、新能源新材料等为代表的新兴产业板块加速崛起,成为驱动区
域经济高质量发展的核心引擎。作为深耕齐鲁大地的法人银行,本行将服务新质生产力作为践行金融“五篇大文章”的核心抓手,深入实
施科技金融战略,秉承“以创新成就创新者”的服务理念,以打造区域科创企业首选合作银行为目标,制定科技金融改革方案,深化内部体
制机制改革,推进专营机构建设,完善科技金融产品和服务体系。针对新兴产业企业“轻资产、高成长、重研发”的特性,本行打破传统
信贷模式束缚,构建起覆盖企业全生命周期的特色产品矩阵,精准破解融资难题。截至2025年三季度末,本行设有科技支行2家、特色支行
3家以及科技金融中心10家,科技型企业贷款余额434亿元,较上年末增长25%,累计服务科技型企业7000多家,覆盖济南市65%的“专精特新
”企业以及80%的小巨人企业。谢谢!
https://data.tdx.com.cn/zxfile/pdf_tb_news_jgdyxx/202511/76105601665.pdf
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2025-10-31 02:32│图解齐鲁银行三季报：第三季度单季净利润同比增长12.26%
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齐鲁银行2025年前三季度主营收入99.24亿元，同比增长4.63%；归母净利润39.63亿元，同比增长15.14%；扣非净利润38.95亿元，
同比增长15.75%。单季度看，三季度主营收入31.42亿元，同比增2.27%；归母净利润12.29亿元，同比增12.26%；扣非净利润12.12亿元
，同比增12.84%。负债率93.22%，投资收益达14.71亿元。整体业绩保持稳健增长，盈利能力持续提升。
https://stock.stockstar.com/RB2025103100002892.shtml
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2025-10-13 20:01│齐鲁银行：10月10日高管刘海潇增持股份合计1.25万股
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齐鲁银行（601665）高管刘海潇于2025年10月10日增持公司股份1.25万股，占总股本0.0002%，当日股价收于5.89元，上涨2.97%。
近半年内高管变动信息显示，公司融资融券余额持续下降，近5日融资净流出5159.57万元，融券净流出24.6万元。过去90天内，9家机
构给予该公司评级，其中6家为买入，3家为增持，目标均价为7.4元。信息由证券之星根据公开数据整理，仅供参考，不构成投资建议
。
https://stock.stockstar.com/RB2025101300022590.shtml
【5.最新异动】 暂无数据
【6.大宗交易】
┌────────┬────────┬─────────┬─────────┬─────────┬─────────┐
│交易日期 │ 成交价格(元)│ 成交数量(万股)│ 成交金额(万元)│买方营业部 │卖方营业部 │
├────────┼────────┼─────────┼─────────┼─────────┼─────────┤
│2025-10-20 │ 6.17│ 163.89│ 1011.2│中信证券 │中信建投 │
└────────┴────────┴─────────┴─────────┴─────────┴─────────┘
【7.融资融券】
┌────────┬────────┬─────────┬─────────┬─────────┬─────────┐
│交易日期 │ 融资余额(万元)│ 融资买入额(万元)│ 融券余额(万元)│ 融券卖出量(万股)│融资融券余额(万元)│
├────────┼────────┼─────────┼─────────┼─────────┼─────────┤
│2025-11-04 │ 148373.26│ 5054.87│ 206.89│ 0.21│ 148580.14│
│2025-11-03 │ 149249.04│ 2598.93│ 234.83│ 0.00│ 149483.88│
│2025-10-31 │ 152754.99│ 11030.89│ 251.86│ 8.00│ 153006.85│
│2025-10-30 │ 159236.78│ 5014.57│ 200.92│ 3.61│ 159437.70│
│2025-10-29 │ 158101.37│ 7844.89│ 184.49│ 0.20│ 158285.86│
│2025-10-28 │ 157047.16│ 4020.58│ 191.92│ 0.00│ 157239.08│
│2025-10-27 │ 157660.82│ 3419.79│ 198.28│ 1.05│ 157859.10│
│2025-10-24 │ 156895.06│ 3927.44│ 192.87│ 0.47│ 157087.93│
│2025-10-23 │ 157613.78│ 6516.93│ 195.46│ 0.00│ 157809.24│
│2025-10-22 │ 153777.49│ 2757.21│ 202.26│ 0.94│ 153979.75│
│2025-10-21 │ 153807.59│ 2503.40│ 254.06│ 0.80│ 154061.65│
│2025-10-20 │ 155804.77│ 4050.58│ 309.98│ 8.30│ 156114.75│
│2025-10-17 │ 155503.74│ 4298.39│ 308.75│ 16.05│ 155812.49│
│2025-10-16 │ 155387.04│ 2941.46│ 217.99│ 1.43│ 155605.03│
│2025-10-15 │ 158887.06│ 6775.30│ 207.43│ 0.06│ 159094.49│
│2025-10-14 │ 155624.62│ 4827.52│ 223.38│ 1.12│ 155848.00│
│2025-10-13 │ 155577.85│ 4500.70│ 223.84│ 6.16│ 155801.69│
│2025-10-10 │ 158370.97│ 2955.88│ 182.30│ 2.22│ 158553.27│
│2025-10-09 │ 165345.88│ 4041.24│ 226.63│ 0.96│ 165572.51│
└────────┴────────┴─────────┴─────────┴─────────┴─────────┘
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