资本运作☆ ◇601128 常熟银行 更新日期：2026-04-01◇ 通达信沪深京F10
★本栏包括【1.募集资金来源】【2.股权投资】【3.项目投资】【4.股权转让】
【5.收购兼并】【6.关联交易】【7.股权质押】【8.担保明细】
【9.重大事项】
【1.募集资金来源】
┌───────────┬───────────┬───────────┬───────────┐
│资金来源类别 │ 发行起始日期│ 发行价│ 实际募集资金净额(元)│
├───────────┼───────────┼───────────┼───────────┤
│首发融资 │ 2016-09-20│ 4.28│ 9.11亿│
├───────────┼───────────┼───────────┼───────────┤
│可转债 │ 2018-01-19│ 100.00│ 29.55亿│
├───────────┼───────────┼───────────┼───────────┤
│可转债 │ 2022-09-15│ 100.00│ 59.98亿│
└───────────┴───────────┴───────────┴───────────┘
【2.股权投资】
截止日期:2017-12-31
┌─────────┬─────┬─────┬─────┬─────┬──────┬──────┐
│所持对象 │(初始)投资│ 持有数量│占公司股权│ 账面价值│ 报告期损益│ 币种│
│ │ (万元)│ (万股)│ (%)│ (万元)│ (万元)│ │
├─────────┼─────┼─────┼─────┼─────┼──────┼──────┤
│以公允价值计量且其│ ---│ ---│ ---│ 42485.10│ ---│ 人民币│
│变动计入当期损益的│ │ │ │ │ │ │
│金融资产 │ │ │ │ │ │ │
├─────────┼─────┼─────┼─────┼─────┼──────┼──────┤
│可供出售金融资产 │ ---│ ---│ ---│1768874.70│ ---│ 人民币│
└─────────┴─────┴─────┴─────┴─────┴──────┴──────┘
【3.项目投资】
截止日期:2022-12-31
┌─────────┬──────┬─────┬─────┬─────┬─────┬──────┐
│项目名称 │募集资金承诺│报告期投入│ 累计投入 │ 项目进度│报告期实现│预计完成日期│
│ │投入金额(元)│ 金额(元) │ 金额(元) │ (%)│ 效益(元) │ │
├─────────┼──────┼─────┼─────┼─────┼─────┼──────┤
│转股前用于支持公司│ 59.98亿│ 59.98亿│ 59.98亿│ 100.00│ ---│ ---│
│业务发展，转股后根│ │ │ │ │ │ │
│据监管要求补充核心│ │ │ │ │ │ │
│一级资本 │ │ │ │ │ │ │
└─────────┴──────┴─────┴─────┴─────┴─────┴──────┘
【4.股权转让】 暂无数据
【5.收购兼并】 暂无数据
【6.关联交易】 暂无数据
【7.股权质押】
【累计质押】 暂无数据
【质押明细】 暂无数据
【8.担保明细】 暂无数据
【9.重大事项】
──────┬──────────────────────────────────
2025-12-10│其他事项
──────┴──────────────────────────────────
经中国人民银行批准，本行近日在全国银行间债券市场成功发行2025年科技创新债券（以
下简称“本期债券”）。本期债券于2025年12月4日簿记建档，并于2025年12月8日发行完毕，
发行规模为人民币5亿元，品种为5年期固定利率债券，票面利率为1.90%。本期债券的募集资
金将依据适用法律和监管机构的批准，专项支持科技创新领域业务。
本次科技创新债券的成功发行，有效拓宽了本行支持科创企业发展的融资渠道，有助于降
低科创企业融资成本，进一步助力本行加大科技创新业务发展。
──────┬──────────────────────────────────
2025-12-02│其他事项
──────┴──────────────────────────────────
本次会议是否有否决议案：无
一、会议召开和出席情况
(一)股东会召开的时间：2025年12月1日
(二)股东会召开的地点：江苏省常熟市新世纪大道58号本行三楼多功能厅
──────┬──────────────────────────────────
2025-11-14│其他事项
──────┴──────────────────────────────────
为提升持股比例，支持地方法人金融机构做强做大，常熟市投资控股集团有限公司（以下
简称“常熟投控集团”）于2025年10月9日至2025年11月13日期间，合计增持本行股份5619300
股，占本行总股本比例为0.17%。
截至2025年11月13日，常熟投控集团持有本行股份132120231股，持股比例3.98%，较2024
年末提升0.90个百分点。
本次增持不触及权益变动。
本次增持未导致股东身份发生变化。
──────┬──────────────────────────────────
2025-11-14│其他事项
──────┴──────────────────────────────────
一、高级管理人员离任情况
本行副行长李勇先生因工作变动，向本行董事会提交书面辞呈，申请辞去本行副行长职务
，自2025年11月13日起生效。李勇先生辞任后，不再担任本行任何职务。
──────┬──────────────────────────────────
2025-11-14│其他事项
──────┴──────────────────────────────────
股东会召开日期：2025年12月1日
本次股东会采用的网络投票系统：上海证券交易所股东会网络投票系统
一、召开会议的基本情况
(一)股东会类型和届次
2025年第四次临时股东会
(二)股东会召集人：董事会
(三)投票方式：本次股东会所采用的表决方式是现场投票和网络投票相结合的方式
(四)现场会议召开的日期、时间和地点
召开的日期时间：2025年12月1日10点00分
召开地点：江苏省常熟市新世纪大道58号本行三楼多功能厅
(五)网络投票的系统、起止日期和投票时间。
网络投票系统：上海证券交易所股东会网络投票系统
网络投票起止时间：自2025年12月1日至2025年12月1日
采用上海证券交易所网络投票系统，通过交易系统投票平台的投票时间为股东会召开当日
的交易时间段，即9:15-9:25，9:30-11:30，13:00-15:00；通过互联网投票平台的投票时间为
股东会召开当日的9:15-15:00。
(六)融资融券、转融通、约定购回业务账户和沪股通投资者的投票程序涉及融资融券、转
融通业务、约定购回业务相关账户以及沪股通投资者的投票，应按照《上海证券交易所上市公
司自律监管指引第1号—规范运作》等有关规定执行。
──────┬──────────────────────────────────
2025-11-14│其他事项
──────┴──────────────────────────────────
一、董事及高级管理人员离任情况
本行执行董事、行长包剑先生因工作变动，向本行董事会提交书面辞呈，申请辞去本行执
行董事、董事会战略与三农金融服务委员会委员及行长职务，自2025年11月13日起生效。包剑
先生辞任后，不再担任本行任何职务。
──────┬──────────────────────────────────
2025-11-12│其他事项
──────┴──────────────────────────────────
本行2025年第二次临时股东大会审议通过了关于《变更注册资本并相应修改<公司章程>有
关条款》的议案，因资本公积转增及可转债转股，本行注册资本相应增加；2025年第三次临时
股东大会审议通过了关于《修订<公司章程>》的议案。本行就变更注册资本及修订《公司章程
》事项向国家金融监督管理总局苏州监管分局提出申请并获得核准。
近日，本行完成注册资本的工商变更登记手续并取得苏州市数据局换发的《营业执照》，
本行注册资本由人民币301497.8914万元变更为人民币331648.5099万元，其他登记事项不变。
同时，本行完成修订后《公司章程》的工商备案手续。
──────┬──────────────────────────────────
2025-08-14│其他事项
──────┴──────────────────────────────────
本行于2025年8月8日在上海证券交易所网站披露2025年半年度报告。为便于广大投资者更
全面深入地了解本行2025年半年度经营成果和财务状况，8月8日下午，本行在江苏常熟龙腾希
尔顿酒店琴湖厅举办2025年投资者交流会。
董事长薛文、行长包剑携全体领导班子成员及相关机构和部门负责人出席会议。
会议由董事会秘书唐志锋主持。现将互动交流问题纪要整理如下：问题1：2025年半年度
营收、利润增长的驱动因素是什么，对全年营收利润的展望。
答：2025年上半年，本行实现营业收入60.62亿元，同比增10.10%；实现归母净利润19.69
亿元，同比增13.51%；年化总资产收益率（ROA）1.10%，同比提升0.02个百分点；年化加权平
均净资产收益率（ROE）13.34%，同比提升0.06个百分点。
本行营收、利润的增长主要得益于以下几个方面协同发力：“两大财富”支撑发展根基。
一是优质的客户基础，本行拥有450万财富客户与57万信贷客户，蕴含巨大增长空间；二是优
秀的干部员工队伍，全行7400多名员工是发展的核心力量，中层干部构成核心竞争力。结构优
化夯实增长韧性。存款端结构持续优化，三年期及以上定期存款占比大幅下降，活期存款规模
稳步增长，推动付息率有效降低；信贷端结构适时调整，公司业务板块加大发力力度，面对经
济周期波动，秉持“小微大义”理念，与小微客户共渡时坚。效益增长源于多点发力。通过聚
焦四大板块、四大条线，构建11个利润中心与24个增长中心，持续挖掘增长点、培育爆发点，
形成了多元支撑的效益增长格局，确保效益稳定提升。资产质量筑牢风险底线。得益于强化全
流程风控，不良率稳定在0.76%，拨备覆盖率489.53%，均居上市银行前列。
本行将以“马拉松式”的长期坚持与稳健心态，聚焦可持续发展，坚持“沉下去、走出去
”的策略，深耕未充分覆盖的市场领域，进一步扩大客群基础，依托客户结构与业务结构的持
续优化，推动资产质量、风险控制、效益水平与规模增长的良性共赢，实现经营业绩的可持续
增长。
问题2：非息收入增长较好，对全行营收有较大的拉动作用，主要原因是什么，有什么特
色化的做法，如何看待全年的非息增长
答：上半年，本行实现非息收入14.22亿元，同比增57.26%，占营收23.46%，同比提升7.0
4个百分点，核心驱动来自“财富管理深耕+投资交易增效”双轮发力，辅以组织机制优化：财
富管理精准破局，以“普惠式财富管理”为核心，依托丰富的财富客群资源，通过理财、保险
、基金等多元化产品矩阵对接客户财富保值增值需求，下沉县域、乡镇客群，实现“客户分层
+产品适配”精准服务，推动中间业务收入1.42亿元，占营收2.34%，同比提升1.99个百分点。
投资交易灵活增效，围绕利率走势与货币政策动态优化债券投资组合，通过精细化波段交易、
策略交易捕捉市场机会，叠加债券浮盈兑现，上半年实现投资收益12.01亿元，同比增30.94%
，占营收19.81%，同比提升3.15个百分点。组织机制支撑保障，本行近期推进金融市场条线架
构改革，将原有三部门调整为四中心，缩短汇报路径，实现决策扁平化，改革成效显著。
展望全年，非息收入将保持稳定增长，财富管理端持续深耕“普惠式服务”，强化机构营
销与全品类产品供给，争做区域财富管理主办行；投资交易端将深化政策与市场研判，巩固波
段交易能力，确保投资收益稳健贡献，推动非息收入持续拉动营收增长。
──────┬──────────────────────────────────
2025-08-08│其他事项
──────┴──────────────────────────────────
重要内容提示：
每股分配比例：每股派发现金红利0.15元（含税）
本次利润分配以实施权益分派股权登记日登记的总股本为基数，具体日期将在权益分派实
施公告中明确。在实施权益分派的股权登记日前本行总股本发生变动的，维持每股分配比例不
变，相应调整分配总额。
根据本行2025年第二次临时股东大会授权，本次利润分配方案经董事会审议通过后即可实
施。
一、利润分配方案内容
截至2025年6月末，母公司期末未分配利润为109.13亿元。经董事会决议，本行2025年中
期利润分配方案如下：
以实施权益分派股权登记日登记的总股本为基数，每股派发现金红利0.15元（含税）。以
本行2025年6月30日普通股总股本3316497842股计算，共计派发现金红利4.97亿元，占2025年
半年度归属于母公司股东的净利润比例为25.27%。
本公告披露之日起至实施权益分派股权登记日期间，因可转债转股等致使本行总股本发生
变动的，本行维持每股分配比例不变，相应调整分配总额。
──────┬──────────────────────────────────
2025-07-22│其他事项
──────┴──────────────────────────────────
2025年上半年，本行坚持聚焦主责主业，资产负债双向发力，负债成本持续下降，客户生
态不断扩容，创新业务多点开花，省内版图再启新篇，营收利润继续保持“两位数”增长，资
产质量处于行业较好水平。2025年1-6月，本行实现营业收入60.62亿元，同比增长10.10%；归
属于本行普通股股东的净利润19.69亿元，同比增长13.55%。截至2025年6月末，本行总资产40
12.51亿元，较年初增长9.46%；总贷款2514.71亿元，较年初增长4.40%；总存款3107.77亿元
，较年初增长8.46%；不良贷款率0.76%，较年初下降0.01个百分点；拨备覆盖率489.53%，较
年初下降10.98个百分点。
──────┬──────────────────────────────────
2025-07-01│其他事项
──────┴──────────────────────────────────
本行于2025年2月26日召开2025年第一次临时股东大会，审议通过关于《吸收合并江苏江
宁上银村镇银行股份有限公司并设立分支机构》《吸收合并宿迁宿城兴福村镇银行有限责任公
司并设立分支机构》《吸收合并江苏宝应锦程村镇银行股份有限公司并设立分支机构》的议案
，并于2025年6月26日收到同意吸收合并上述三家村镇银行的监管批复。近日，吸收合并后新
设立的南京江宁支行、宿迁宿城支行、扬州宝应支行相继揭牌开业。
上述三家新机构的开业，进一步打开了本行在江苏区域内的发展版图。下一步，本行将强
化支农支小使命担当，依托“常银微金”“常银微科创”等差异化、特色化的金融服务，全力
做深做透南京市场。同时，进一步优化在扬州、宿迁两市的网点布局，更好地强化区域性的资
源协同与业务拓展，为推动本行可持续发展提供更多业务动能，为服务江苏高质量发展贡献更
多常银力量。
──────┬──────────────────────────────────
2025-05-29│其他事项
──────┴──────────────────────────────────
前次债项评级：“AAA”，主体评级：“AAA”，评级展望：稳定
本次债项评级：“AAA”，主体评级：“AAA”，评级展望：稳定
根据本次评级结果，本行A股可转换公司债券（以下简称“常银转债”，代码“113062”
）仍可作为债券质押式回购交易的质押券根据《上市公司证券发行管理办法》等有关规定，本
行委托信用评级机构中诚信国际信用评级有限责任公司（以下简称“中诚信”）对本行2022年
9月公开发行的“常银转债”进行了跟踪信用评级。本行前次主体信用评级结果为“AAA”；“
常银转债”前次信用评级结果为“AAA”；前次评级展望为“稳定”；评级机构为中诚信，评
级时间为2024年5月15日。评级机构中诚信在对本行经营状况、行业情况进行综合分析与评估
的基础上，于2025年5月27日出具了《江苏常熟农村商业银行股份有限公司2025年度跟踪评级
报告》（以下简称“本次信用评级报告”），本次本行主体信用评级结果为“AAA”，评级展
望为“稳定”；“常银转债”信用评级结果为“AAA”。本次评级结果较前次没有变化，“常
银转债”仍可作为债券质押式回购交易的质押券。本次信用评级报告详见上海证券交易所网站
（www.sse.com.cn）。
〖免责条款〗
1、本公司力求但不保证提供的任何信息的真实性、准确性、完整性及原创性等，投资者使
用前请自行予以核实，如有错漏请以中国证监会指定上市公司信息披露媒体为准，本公司
不对因上述信息全部或部分内容而引致的盈亏承担任何责任。
2、本公司无法保证该项服务能满足用户的要求，也不担保服务不会受中断，对服务的及时
性、安全性以及出错发生都不作担保。
3、本公司提供的任何信息仅供投资者参考，不作为投资决策的依据，本公司不对投资者依
据上述信息进行投资决策所产生的收益和损失承担任何责任。投资有风险，应谨慎至上。
|