热点题材☆ ◇002926 华西证券 更新日期：2026-05-23◇ 通达信沪深京F10
★本栏包括【1.所属板块】【2.主题投资】【3.事件驱动】【4.信息面面观】
【1.所属板块】
概念:无
风格:融资融券、低市净率、信托重仓、破净资产、破发行价
指数:深证价值、小盘价值、深证300、国证价值、中小300
【2.主题投资】
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2026-04-23│华能系 │关联度：☆☆☆
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截止2026-03-31,华能资本服务有限公司持有2.98亿股(占总股本比例为：11.34%)
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2024-10-16│西部大开发 │关联度：☆☆☆
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公司注册地址为四川省成都市武侯区中国(四川)自由贸易试验区高新区天府二街198号
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2023-12-13│国企改革 │关联度：☆☆☆
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公司属于国有企业
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2022-06-08│期货概念 │关联度：☆☆
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公司为期货公司提供中间介绍业务
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2021-09-26│罗素大盘 │关联度：☆☆☆
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公司符合罗素大盘股标准
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---│不可减持(新 │关联度：☆☆☆☆
│规) │
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公司近20个交易日内跌破发行价，依照减持新规，控股股东和实际控制人不可减持。
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2026-05-22│低市净率 │关联度：☆☆☆☆☆
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截止2026-05-22,公司市净率(MRQ)为：0.85
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2026-05-22│破净资产 │关联度：☆☆☆☆
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截止2026-05-22公司收盘价相对于每股净资产跌幅：-15.20%
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2026-05-22│破发行价 │关联度：☆☆☆
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截止2026-05-22,公司收盘价相对于发行价跌幅为：-7.91%
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2026-03-31│信托重仓 │关联度：☆☆☆☆☆
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截止2026-03-31,信托重仓持有9808.13万股(8.16亿元)
【3.事件驱动】
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2018-12-03│股指期货松绑 相关公司有望受益
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2018年12月2日消息，中金所网站披露，自12月3日起调整三项股指期货交易标准。一是将沪
深300、上证50股指期货交易保证金标准统一调整为10%，中证500股指期货交易保证金标准统一
调整为15%；二是将股指期货日内过度交易行为的监管标准调整为单个合约50手；三是将股指期
货平今仓交易手续费标准调整为成交金额的万分之4.6。新的政策意味着股指期货正在逐步全方
位松绑，期货公司有望受益，期货公司概念股有中国中期、美尔雅等。
【4.信息面面观】
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│栏目名称 │ 栏目内容 │
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│公司简介 │华西证券股份有限公司源于1988年成立的四川省证券股份有限公司。2000年│
│ │6月26日，原四川省证券股份有限公司与原四川证券交易中心合并重组、增 │
│ │资扩股成立华西证券有限责任公司。2014年7月，完成股份制改造并更名为 │
│ │华西证券股份有限公司。2018年2月，公司在深圳证券交易所首次公开发行 │
│ │并上市。公司股票“华西证券”（002926.SZ）被纳入深证成份指数样本股 │
│ │名单，2019年2月，华西证券被纳入MSCI指数名单。2021年，公司成功入选 │
│ │“天府国企综合改革行动”企业（四川省共70家，金融机构仅1家）、成都 │
│ │市重点产业上市龙头企业（仅15家）以及证监会发布的首批券商“白名单”│
│ │（首批仅有29家）。 │
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│产品业务 │报告期内，本公司及子公司主要从事经纪及财富管理业务、信用业务、投资│
│ │银行业务、资产管理业务、投资业务、公募基金管理业务以及其他业务。 │
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│经营模式 │经纪及财富管理业务：主要为证券和期货经纪业务、推广和代理销售金融产│
│ │品业务、提供专业化研究和咨询服务业务等； │
│ │信用业务：主要为融资融券业务、股票质押式回购业务、约定购回式证券交│
│ │易业务等资金融通业务； │
│ │投资银行业务：主要为向机构客户提供金融服务，具体包括股票承销保荐、│
│ │债券承销、并购重组财务顾问和新三板推荐等业务； │
│ │资产管理业务：主要为公司作为集合、定向和专项资管产品以及私募基金管│
│ │理人提供的资产管理服务； │
│ │投资业务：主要为公司从事权益类、固定收益类、衍生类产品及其他金融产│
│ │品的交易和做市业务。 │
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│行业地位 │综合实力在西部地区证券公司中居于领先地位 │
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│核心竞争力 │1、西部地区综合实力保持领先 │
│ │近年来，公司持续推进经营转型，在传统业务保持良好发展态势的同时，衍│
│ │生品投资、券商结算业务、基金投顾等新兴业务快速发展，并打造以客户为│
│ │中心的全业务链综合服务体系。与此同时，公司注重风险管理能力提升，进│
│ │一步完善全面风险管理体系。在西部地区领先的综合实力、竞争能力以及品│
│ │牌影响力是公司未来在西部地区乃至全国范围内业务拓展的坚实基础。 │
│ │2、极具发展潜力的区位优势 │
│ │公司按照“立足四川、面向全国”的发展方针，充分发挥自身区域资源优势│
│ │，针对性实施在全国范围战略布局。 │
│ │公司的机构网点、客户基础等重要资源主要集中在四川省内。四川是西部经│
│ │济、人口以及资源大省。近年来，四川省经济持续快速发展，西部大开发持│
│ │续深入，中国（四川）自由贸易试验区扎实推进，成渝双城经济圈建设、成│
│ │渝共建西部金融中心加速推进，这些安排部署将为四川乃至西部经济发展注│
│ │入新的动力。 │
│ │经过多年经营发展，公司在四川地区已形成了较为显著的经营网络优势和客│
│ │户资源优势。公司可有效利用地方政策支持和股东资源支持，基于零售客户│
│ │日益增加的金融服务需求，加快业务从传统通道服务向综合财富管理服务方│
│ │向转型发展；基于机构客户多样化融资需求，以资本中介和创新投资银行服│
│ │务为手段，开拓新的运营模式和盈利模式，丰富公司收入和利润来源。 │
│ │公司在充分发挥四川地区区域优势的基础上，在北京、上海、深圳、广州、│
│ │重庆、天津、南京、杭州、大连、宁波、青岛等经济发达的重点城市和省会│
│ │城市进行战略布局，初步完成了全国性经营网络的构建，截至报告期末，分│
│ │支机构数量已超过130家。 │
│ │3、较强的经纪业务竞争实力 │
│ │面对加速演进的行业变革及日趋激烈的市场竞争，在机遇和挑战并存的关键│
│ │时点，公司主动拥抱行业变化和监管新规，坚定不移地巩固并做大公司在营│
│ │销、投顾、双融等传统交易业务领域的特色优势，推动零售业务实现了规模│
│ │跃升、结构优化、营收突破。一是持续抓住行情机遇，拓展多元获客渠道，│
│ │夯实客户基础、改善客户结构。二是证券投资顾问业务收入规模创历史新高│
│ │，通过组合式产品服务推动产品体系升级，实现从“标准化服务”到“个性│
│ │化价值服务”的转型，依托高质量增值服务满足客户多元化需求。 │
│ │4、巩固创新的固定收益FICC业务 │
│ │公司固定收益业务多年来始终坚守低风险、高效率的运行原则，在深入研究│
│ │分析国家宏观经济、货币政策、利率走势以及市场运行特征的基础上，通过│
│ │规范化运作、流程化管理以及科学的决策程序，持续增厚组合收益、实现公│
│ │司收益最优化。2025年，公司固定收益业务持续巩固核心竞争优势，加速推│
│ │进FICC战略转型落地。 │
│ │5、稳定的经营能力 │
│ │公司成立以来，坚持稳健发展经营理念，通过持续推动经营模式转型升级，│
│ │优化收入结构和利润来源。公司持续强化优势业务盈利能力。同时，通过对│
│ │创新业务资源的有效整合投入，将传统资源优势逐步转化为创新业务产出，│
│ │扩大收入来源，提升盈利水平。公司通过不断优化完善绩效考核机制，加强│
│ │业务协同的有效性和针对性，提升资源配置效率。 │
│ │6、良好的公司治理结构和专业高效的管理团队 │
│ │公司控股股东老窖集团是大型国有企业，实力雄厚。华能资本服务有限公司│
│ │、四川剑南春（集团）有限责任公司等持有公司5%以上股份的其他主要股东│
│ │均为在其各自行业内拥有较强综合实力和影响力的企业，较为多元的股权结│
│ │构为本公司建立健全公司治理提供了良好基础。公司股东会、董事会及经理│
│ │层各司其职，相互制衡，有利于保障全体股东的合法利益，保证了公司持续│
│ │、独立、稳定的经营环境。 │
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│经营指标 │2025年，公司实现营业收入46.15亿元，同比增加17.75%；实现归属于上市 │
│ │公司股东的净利润14.70亿元，同比增加101.98%；截至报告期末，公司总资│
│ │产1054.43亿元，较期初增加5.08%；归属于上市公司股东的净资产247.78亿│
│ │元，较期初增加5.23%。 │
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│竞争对手 │中信证券、国泰君安、申万宏源、西部证券、西南证券、中国银河 │
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│品牌/专利/经│品牌：荣获“投资者教育君鼎奖”“投资顾问团队君鼎奖”、荣获金鼎奖“│
│营权 │最具特色财富管理品牌”、荣获金牛奖“金牛成长财富管理团队”、荣获沪│
│ │深交易所2023年度债券市场服务实体经济“优秀案例”奖项、荣获“2023年│
│ │资管ABS团队君鼎奖”等多个奖项。 │
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│核心风险 │证券市场风险；经营风险；投资风险；政策风险；信用违约风险。 │
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│投资逻辑 │各项业务中，财富管理转型获行业认可，荣获证券时报“2025中国证券业投│
│ │资者教育君鼎奖”“2025中国证券业投资顾问服务君鼎奖”“2025中国证券│
│ │业APP运营团队君鼎奖”“2025中国证券业财富经纪数字化实践案例君鼎奖 │
│ │”；荣获新财富最佳投资顾问“卓越组织奖”和“最具潜力投资顾问团队第│
│ │二名”、中国证券报“基金投顾新锐金牛奖”、财联社“最佳基金投顾奖”│
│ │与“最佳客户体验奖”；在中国经济信息社2025年度发起的基金投顾“金谘│
│ │机构”评选中，公司“华彩安逸投”获“新锐优势金谘机构”称号。截至报│
│ │告期末，公司融资融券余额（不含利息）243.77亿元；债券承销规模141亿 │
│ │元；投资业务综合运用多种场内外金融工具，持续打造非方向性投资交易能│
│ │力；公司资管业务在债券投资、资产证券化方面已经具备了较强的行业竞争│
│ │力和一定的品牌影响力，资产证券化业务发行规模123亿元。 │
│ │公司综合实力在西部地区证券公司中居于领先地位。报告期内，公司投教工│
│ │作在中证协等组织开展的2025年证券公司投资者教育工作评估中荣获“A” │
│ │等次，公司科创金融投资者教育基地被四川省证券期货业协会评为“投资者│
│ │教育先进单位”；公司代理买卖业务收入排名在行业靠前；公司股债通产品│
│ │作为四川省唯一案例入选人行科技金融典型案例。 │
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│消费群体 │终端消费者 │
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│消费市场 │四川、北京、广东、浙江、重庆、上海、江苏、辽宁、福建、湖北、天津、│
│ │山东、安徽、河北、云南、陕西、贵州、江西、内蒙古、黑龙江、湖南、河│
│ │南、山西、吉林、海南、总部及子公司 │
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│主营业务 │经纪及财富管理业务、信用业务、投资银行业务、资产管理业务、投资业务│
│ │、公募基金管理业务以及其他业务 │
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│行业竞争格局│从行业格局来看，证券行业“马太效应深化、特色化突围提速”的趋势将进│
│ │一步凸显，头部券商凭借资本、技术、渠道等优势持续加速整合，行业集中│
│ │度持续提升。深耕区域市场、聚焦细分赛道、打造特色业务体系成为中小券│
│ │商的核心发展路径。川渝地区作为区域经济增长极，产业升级与企业发展需│
│ │求持续释放，为深耕西部的券商提供了独特的市场机遇。 │
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│行业发展趋势│2026年，是“十五五”规划开局之年，资本市场被赋予做好金融“五篇大文│
│ │章”的核心使命，证券经营机构在服务科技创新、实体经济融资、居民财富│
│ │保值增值等方面的功能性、人民性要求进一步提升，行业发展迎来新的机遇│
│ │与使命。 │
│ │从发展趋势来看，合规风控、执业质量成为行业发展的核心底线，监管层将│
│ │持续推动行业向高质量发展转型。业务竞争聚焦增值服务，传统通道业务盈│
│ │利空间进一步收缩，财富管理、投行、机构服务等增值业务成为竞争焦点，│
│ │客户需求向个性化、综合化升级。科技赋能成为核心动能，AI大模型等金融│
│ │科技与业务融合进入深水区，数字化、智能化成为券商的重要能力，科技实│
│ │力直接影响核心竞争力。 │
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│行业政策法规│《场外衍生品业务风险管理办法》、《自有资金管理办法》、《金融工具估│
│ │值及模型验证管理办法》、《声誉风险管理办法》、《流动性风险应急预案│
│ │实施细则》、《风险限额管理办法》、《信用风险管理办法》、《流动性风│
│ │险管理办法》 │
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│公司发展战略│公司愿景：成为“价值驱动，极具活力和特色的全国一流证券金融服务商”│
│ │。 │
│ │综合目标：全面提升公司综合实力和行业排名。 │
│ │发展战略：公司将持续以客户为中心，聚焦重点区域和重点行业，打造新的│
│ │专业承做营销服务业务组织体系，构建“研究+投资+投行+财富管理”的新 │
│ │商业模式，做强财富管理、固定收益等优势特色业务，形成特色化、差异化│
│ │的竞争优势。 │
│ │（1）以推动业务转型为引擎，重塑核心竞争力 │
│ │①聚焦“区域+行业”，切实做好“根据地”策略。根据产业政策、上市公 │
│ │司特点及行业分布，确立了“区域+行业”的发展策略，在人才配备、资源 │
│ │分配、激励政策等向“区域+行业”项目倾斜。 │
│ │②聚焦研究驱动，打造“研究+投资+投行+财富管理”的新盈利模式。研究 │
│ │定位从单一服务金融机构向对内提供决策支持服务实体经济与对外服务金融│
│ │机构并行转换。对投行业务、资金投放业务等进行研究前置，在服务实体经│
│ │济、履行“看门人”职责方面发挥驱动价值作用。 │
│ │③聚焦巩固既有优势，打造特色业务。公司将聚集资源、加大科技投入，抓│
│ │住社会财富管理的良好时机，推动财富管理特色业务再上新台阶，将固收业│
│ │务打造成为新的特色业务。 │
│ │（2）以加强科技赋能为抓手，驱动高质量发展 │
│ │公司将以高校共建为依托，共同探索金融领域的前沿应用、开拓创新。公司│
│ │将加强“华西智客”等金融科技数字化平台建设，充分赋能客户管理，强化│
│ │客户信息和服务统一管理、全生命周期管理，有效控制业务风险。 │
│ │（3）以完善业务中台建设为契机，强化合规风控 │
│ │公司将牢牢把握强监管、防风险、促高质量发展的主线，推动监管新规学习│
│ │走深走实，确保监管规定“横向到边、纵向到底”全面贯彻。加强内部管控│
│ │机制建设，深入推进合规风控体系建设，筑牢“业务单元、合规风控、稽核│
│ │审计”三位一体的内控管理体系。落实全面风险管理与全员合规管理要求，│
│ │实现各类业务、场景及人员统一管控。 │
│ │（4）以重构组织机构为保障，做实服务实体经济新范式 │
│ │做实做深根据地战略，公司将以服务根据地经济高质量发展为切入点，全力│
│ │推动区域机构综合金融服务业务，充分发挥区域实体经济和资本市场的枢纽│
│ │作用，助力区域产业升级。 │
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│公司日常经营│（1）经纪及财富管理业务 │
│ │公司经纪及财富管理业务主要包括证券和期货经纪业务、推广和代理销售金│
│ │融产品业务、提供专业化研究和咨询服务业务等。报告期内，公司实现经纪│
│ │及财富管理业务收入26.55亿元，较上年同期增加29.75%，占营业收入比重5│
│ │7.53%。 │
│ │报告期内，公司始终坚守合规底线，聚焦特色化经营、差异化发展的战略方│
│ │向，持续推进财富管理业务向“买方投顾”模式深度转变，同时，抓住行情│
│ │契机，坚持价值创造导向，发挥公司基本盘价值，推动财富管理业务高质量│
│ │发展。 │
│ │持续拓展多元获客渠道，加强获客能力，优化客户结构。加大基金投顾领域│
│ │的战略布局，形成较为完善的策略体系和服务体系，推动规模实现增长。不│
│ │断提升金融产品研究能力，精选优质产品池，构建客户综合资产配置体系，│
│ │有效拓展金融产品保有规模。运用数字金融工具提升普惠金融服务质效，强│
│ │化数字科技与财富管理融合，推动服务线上化、业务数字化、运营场景化转│
│ │型。 │
│ │（2）信用业务 │
│ │公司信用业务主要包括融资融券业务、股票质押式回购业务、约定购回式证│
│ │券交易业务等资金融通业务。报告期末，公司信用业务规模为268.20亿元，│
│ │2025年实现信用业务收入9.10亿元，较上年同期增加13.56%，占营业收入比│
│ │重19.72%。 │
│ │①融资融券业务 │
│ │2025年，A股市场呈现“先抑后扬、V型反转”的结构性行情。公司融资融券│
│ │业务精准把握市场节奏，从精细化管理、智能化风控、差异化服务三个维度│
│ │进行深度迭代，实现了从规模扩张向质量效益型发展的战略转型。本年度，│
│ │公司成功捕捉市场回暖机遇，融资融券业务年末规模243.77亿元。 │
│ │②股票质押式回购业务 │
│ │报告期内，公司股票质押式回购业务以支持上市公司高质量发展为指导，以│
│ │服务实体经济为目标，践行公司特色化差异化经营思路，持续调整客户结构│
│ │，完善业务风险管控措施，在确保风险可测、可控、可承受的前提下，审慎│
│ │开展股票质押式回购业务。 │
│ │（3）投资业务 │
│ │公司投资业务主要包括公司自营的股票、债券、基金等投资，以及子公司另│
│ │类投资业务。报告期内，公司投资业务收入8.25亿元，较上年同期增加16.0│
│ │0%，占营业收入比重17.87%。 │
│ │①固定收益业务 │
│ │2025年全年，面临低利率、高波动、整体上行的债券市场环境，公司固定收│
│ │益业务积极践行多资产、多策略的FICC战略布局，投资策略得当：投资方面│
│ │，持续推进多品种布局，在纯债市场和类权益市场均把握了市场的核心机会│
│ │；做市方面，坚持谨慎中性的交易思路，通过主动交易持续提升组合收益率│
│ │，并持续优化做市交易模式；销售交易方面，积极拓展各类业务渠道，开展│
│ │撮合与分销业务，业务收入保持稳定。 │
│ │②股票投资业务 │
│ │2025年，我国经济保持稳中向好态势，消费、服务业和高技术产业成为主要│
│ │增长动力。公司持续加强股票投资业务投研能力与人员队伍建设，努力把握│
│ │市场发展机遇。 │
│ │③衍生金融业务 │
│ │（4）投资银行业务 │
│ │公司的投资银行业务主要包括证券承销与保荐业务、财务顾问业务及新三板│
│ │推荐等业务。报告期内，公司投行深入贯彻落实新“国九条”等政策精神，│
│ │聚焦上市公司和新质生产力企业等服务对象，坚定不移走差异化、特色化发│
│ │展道路。 │
│ │公司实现投资银行业务收入0.78亿元，较上年同期降低40.89%，占营业收入│
│ │比重1.69%。 │
│ │①股权融资业务 │
│ │②债权融资业务 │
│ │（5）资产管理业务 │
│ │资产管理业务主要是指公司作为集合、单一和专项资管产品管理人提供的资│
│ │产管理服务。2025年，公司实现资产管理业务净收入0.72亿元，较上年同期│
│ │降低32.16%，占营业收入的比重为1.55%。 │
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│公司经营计划│面对新形势新要求，公司坚持以习近平新时代中国特色社会主义思想为指导│
│ │，全面贯彻党的二十大及二十届历次全会精神，认真落实中央经济工作会议│
│ │部署，坚持稳中求进、提质增效，紧扣“功能性、人民性”定位和“特色化│
│ │、差异化”发展方向，以客户为中心、以合规为底线，深化业务协同、强化│
│ │科技赋能、优化资源配置，聚焦核心客群深耕，巩固优势业务、突破重点业│
│ │务、提升管理效能，实现质的有效提升和量的合理增长。 │
│ │（1）聚焦核心客群服务，打造特色化业务体系 │
│ │紧扣零售客群、机构客群、公司客群等三大核心客群，兼顾金融机构等其他│
│ │客群，积极整合资源，提升综合服务能力，实现客户服务的精细化、专业化│
│ │、定制化。 │
│ │（2）固长板补短板，推动业务高质量发展 │
│ │坚持“扬长补短、培优育新”，推动优势业务持续提升、短板业务攻坚突破│
│ │、潜力业务加快培育，构建协调发展、协同增效的业务体系。 │
│ │（3）筑牢合规风控底线，夯实稳健经营根基 │
│ │全面落实监管要求，持续健全合规风控体系，加强对业务全链条、多环节的│
│ │精细化风险管控，运用科学的风险识别工具和方法，增强风险预判与处理能│
│ │力，前瞻性防范各类风险隐患，持续化解历史遗留风险，关注业务隔离与利│
│ │益冲突防范，加强廉洁从业管理，完善舆情监测和应急处置机制，确保不发│
│ │生系统性、颠覆性风险。 │
│ │（4）深化管理机制改革，提升运营协同效能 │
│ │强化资源精准配置，持续聚焦区域、产业及核心客群，向重点区域、重点行│
│ │业、重点业务倾斜配置资金、人才、研究等资源。优化融资结构，降低综合│
│ │资金成本。完善协同考核激励机制，激发协同积极性。加强人才队伍建设，│
│ │完善人才晋升通道，丰富人才引进手段。 │
│ │（5）加速科技赋能转型，提升数字化服务能力 │
│ │推进科技金融中心建设，实现科技组织集约化管理，构建科技支撑体系，深│
│ │化AI、大数据等金融科技在各业务领域的应用，利用科技手段推动业务数智│
│ │化能力提升，持续加强基础技术、数据中台、信息安全以及运维保障，确保│
│ │系统稳定高效运行，以科技赋能推动公司业务高质量发展。 │
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│公司资金需求│流动性风险是指公司无法以合理成本及时获得充足资金，以偿付到期债务、│
│ │履行其他支付义务和满足正常业务开展的资金需求的风险。 │
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│可能面对风险│（1）政策风险 │
│ │政策风险是指由于违反有关法律、部门规章、交易所规则等，导致公司遭受│
│ │处罚或信誉受损的风险。证券行业是受高度监管的行业，与行业有关的法律│
│ │法规和监管政策可能随着证券市场的发展而调整，若公司在日常经营中不能│
│ │适应政策法规的变化而违规，可能会受到监管机构罚款、暂停或取消业务资│
│ │格等行政处罚。 │
│ │（2）市场风险 │
│ │市场风险是指因市场价格（利率、汇率、股票价格、商品价格）的不利变动│
│ │而使公司资产组合发生损失的风险。 │
│ │本公司当前面临的主要市场风险为权益类市场风险（如受个股、股指等价格│
│ │变动影响）以及固定收益类市场风险（如受利率水平、信用利差水平等变动│
│ │影响）。 │
│ │（3）信用风险 │
│ │信用风险是指因融资方、交易对手或发行人等违约导致损失的风险。 │
│ │本公司当前面临的信用风险主要来源于固定收益自营投资、融资融券、股票│
│ │质押式回购等信用交易业务。 │
│ │本公司固定收益类自营业务主要投资对象为国债、地方债、金融债、政府支│
│ │持机构债、企业债、非金融企业债务融资工具、公司债、资产支持证券、同│
│ │业存单等。本公司制定了《信用风险管理办法》《风险限额管理办法》等制│
│ │度对债券投资的信用评级集中度、发行方集中度等信用风险指标制定了相应│
│ │的限额管理方案，防范信用风险的过度集中。本公司对信用类固定收益证券│
│ │投资注重分散投资，并密切跟踪投资标的及融资主体信用评级变化。 │
│ │（4）流动性风险 │
│ │流动性风险是指公司无法以合理成本及时获得充足资金，以偿付到期债务、│
│ │履行其他支付义务和满足正常业务开展的资金需求的风险。 │
│ │（5）操作风险 │
│ │操作风险是指由不完善或有问题的内部程序、人员、信息技术系统，以及外│
│ │部事件造成损失的风险。 │
│ │公司已完成了操作风险管理体系的搭建和系统上线，通过操作风险控制与自│
│ │我评估（RCSA）、关键风险指标（KRI）、损失数据收集（LDC）三大管理工│
│ │具进行操作风险管理。 │
│ │（6）合规法律风险 │
│ │合规法律风险是指因公司或其工作人员的经营管理或执业行为违反法律法规│
│ │和准则而使公司被依法追究法律责任、采取监管措施、给予纪律处分、出现│
│ │财产损失或商业信誉损失的风险
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