张家港行：2025年一季度报告

查股网 2025-04-30 张家港行(002839)公司公告

证券代码：002839 证券简称：张家港行公告编号：2025-016

江苏张家港农村商业银行股份有限公司

2025年第一季度报告

重要内容提示：

1、公司董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证季度报告内容的真实、准确、完整，不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并承担个别和连带的法律责任。

2、公司于2025年4月29日召开了江苏张家港农村商业银行股份有限公司第八届董事会第九次会议，应出席董事9名，实到董事9名，会议一致同意通过关于《2025年第一季度报告》的议案。

3、公司董事长孙伟、行长吴开、主管会计工作负责人朱宇峰、会计机构负责人褚云声明：保证季度报告中财务报告的真实、准确、完整。

4、公司本季度财务报告未经审计。

一、主要会计数据和财务指标

1、主要会计数据

公司是否需追溯调整或重述以前年度会计数据

□是 √否

单位：人民币元

项目	本报告期末	上年度末	本报告期末比上年度末增减
总资产	223,283,229,054.23	218,908,026,873.13	2.00%
归属于上市公司股东的净资产	20,085,424,309.19	19,723,048,516.99	1.84%
项目	本报告期	上年同期	本报告期末比上年同期增减
营业收入	1,324,359,596.29	1,282,147,542.38	3.29%
归属于上市公司股东的净利润	562,303,527.23	544,849,690.84	3.20%
归属于上市公司股东的扣除非经常性损益的净利润	561,389,721.60	535,951,141.74	4.75%
经营活动产生的现金流量净额	-2,916,553,758.66	1,739,892,974.19	-
基本每股收益（元/股）	0.23	0.25	-8.00%
稀释每股收益（元/股）	0.23	0.21	9.52%

加权平均净资产收益率

3.14%

3.15%

下降0.01个百分点

截至披露前一交易日的公司总股本：

截止披露前一交易日的公司总股本（股）

2,444,344,974

用最新股本计算的全面摊薄每股收益：

支付的优先股股利（元）	0.00
支付的永续债利息（元）	0.00
用最新股本计算的全面摊薄每股收益（元/股）	0.2300

注：“用最新股本计算的全面摊薄每股收益（元/股）”主要用于计算市盈率等指标，应根据证监会《证券期货业统计指标标准指引（2019年修订）》规定口径计算，请以“截止披露前一交易日的公司总股本（股）”为基数（包括回购股份）进行计算，与利润表中每股收益计算口径可能存在不一致的情形。

2、非经常性损益项目和金额

√适用 □不适用

单位：人民币元

项目	年初至报告期期末金额	说明
非流动资产处置损益（包括已计提资产减值准备的冲销部分）	317,396.11	处置固定资产等收益
计入当期损益的政府补助（与公司正常经营业务密切相关，符合国家政策规定、按照一定标准定额或定量持续享受的政府补助除外）	1,159,583.23	央行信贷支持工具补贴等
企业取得子公司、联营企业及合营企业的投资成本小于取得投资时应享有被投资单位可辨认净资产公允价值产生的收益	-	-
除上述各项之外的其他营业外收入和支出	-38,370.58	-
减：所得税影响额	406,495.46	-
少数股东权益影响额（税后）	118,307.67	-
合计	913,805.63	--

其他符合非经常性损益定义的损益项目的具体情况：

□适用 √不适用

公司不存在其他符合非经常性损益定义的损益项目的具体情况。将《公开发行证券的公司信息披露解释性公告第 1 号——非经常性损益》中列举的非经常性损益项目界定为经常性损益项目的情况说明。

□适用 √不适用

公司报告期内不存在将《公开发行证券的公司信息披露解释性公告第 1 号—非经常性损益》中列举的非经常性损益项目界定为经常性损益的项目的情形。

3、主要会计数据和财务指标发生变动的情况及原因

√适用 □不适用

单位：人民币元

项目	2025年3月31日	2024年12月31日	比上年度期末增减	主要原因
拆出资金	772,678,402.80	580,439,854.71	33.12%	增加拆出资金规模。
买入返售金融资产	1,687,816,043.95	199,015,186.23	748.08%	报告期末头寸盈余，根据市场行情增加买入返售资产融出。
拆入资金	2,552,176,409.90	1,434,308,973.60	77.94%	增加外币拆入资金。
卖出回购金融资产款	7,105,929,408.84	12,031,635,212.26	-40.94%	报告期末头寸盈余，根据市场行情减少卖出回购金融资产融入。

单位：人民币元

项目	2025年1-3月	2024年1-3月	比上年同期增减	主要原因
手续费及佣金净收入	41,346,484.93	17,554,489.85	135.53%	代理业务手续费支出减少。
投资收益	448,842,780.04	308,892,041.16	45.31%	处置金融资产投资收益增加。
公允价值变动收益	44,456,947.78	25,775,689.09	72.48%	公允价值变动。

单位：人民币元

项目	2025年1-3月	2024年1-3月	比上年同期增减	主要原因
经营活动产生的现金流量净额	-2,916,553,758.66	1,739,892,974.19	-	本期现金流入增加额小于现金流出增加额。
投资活动产生的现金流量净额	4,807,571,350.91	1,992,965,146.82	141.23%	本期收回或处置金融资产收到的现金与投资金融资产支付的现金净额较上期增加。

4、补充披露监管指标

监管指标		监管标准	2025年3月31日	2024年12月31日	2023年12月31日
资本状况	资本充足率（%）	≥10.5	13.36	13.57	13.04
	一级资本充足率（%）	≥8.5	12.19	12.4	11.17
	核心一级资本充足率（%）	≥7.5	10.91	11.08	9.76
流动性	流动性比例（本外币）（%）	≥25	89.00	96.96	81.83

信用风险

信用风险	不良贷款率（%）	≤5	0.94	0.94	0.94
	存贷款比例（本外币）（%）	-	82.67	82.41	81.19
	单一客户贷款比例（%）	≤10	2.72	2.41	2.15

最大十家客户贷款比例（%）	≤50	19.53	20.5	16.33
单一最大集团客户授信比例（%）	≤15	3.66	6.86	4.45

贷款迁徙率

贷款迁徙率	正常类贷款迁徙率（%）	不适用	0.45	1.81	1.95
	关注类贷款迁徙率（%）	不适用	16.00	25.6	22.47

	次级类贷款迁徙率（%）	不适用	41.81	57.06	37.41
	可疑类贷款迁徙率（%）	不适用	41.15	58.64	34.18
拨备情况	拨备覆盖率（%）	≥150	375.48	376.03	424.23
拨备情况	贷款拨备比（%）	不适用	3.52	3.52	3.98

盈利能力

盈利能力	成本收入比（%）	≤45	29.52	35.79	36.9
	总资产收益率（%）	不适用	1.03	0.88	0.91
	净利差（%）	不适用	1.24	1.4	1.74

	净息差（%）	不适用	1.43	1.62	1.99

5、资本充足率与杠杆率情况分析

资本充足率

单位：人民币万元

项目	2025年3月31日		2024年12月31日

	并表	非并表	并表	非并表

核心一级资本净额

核心一级资本净额	1,722,379.82	1,694,954.38	1,682,361.67	1,656,288.38
一级资本净额	1,923,335.52	1,894,868.66	1,883,267.04	1,856,202.66

二级资本净额

二级资本净额	185,889.64	181,148.48	178,145.05	173,657.16
总资本净额	2,109,225.16	2,076,017.14	2,061,412.09	2,029,859.82

风险加权资产合计

风险加权资产合计	15,782,966.89	15,540,348.85	15,187,145.57	14,956,887.76
核心一级资本充足率（%）	10.91	10.91	11.08	11.07

一级资本充足率（%）

一级资本充足率（%）	12.19	12.19	12.40	12.41
资本充足率（%）	13.36	13.36	13.57	13.57

注：1、上表期末数按照《商业银行资本管理办法》（国家金融监督管理总局令2023年第4号）相关规定，信用风险采用权重法、市场风险采用简化标准法、操作风险采用基本指标法计量。

2、2025年第一季度第三支柱信息披露报告请查阅公司官网投资者关系栏目。

杠杆率

单位：人民币万元

项目

2025年3月31日

2024年12月31日

2024年9月30日

2024年6月30日

一级资本净额

一级资本净额	1,923,335.52	1,883,267.04	1,689,209.24	1,630,057.54
调整后表内外资产余额	27,154,291.22	26,553,001.14	26,063,505.34	26,254,508.34

杠杆率（%）

7.08

7.09

6.48

6.21

6、吸收存款和发放贷款情况

单位：人民币元

规模指标	2025年3月31日	2024年12月31日	本报告期末比上年末增减
总资产	223,283,229,054.23	218,908,026,873.13	2.00%
客户贷款及垫款本金	144,358,336,174.19	137,315,774,109.01	5.13%
-个人贷款及垫款	43,753,528,442.83	43,060,587,473.18	1.61%
-公司贷款及垫款	81,170,527,874.87	72,987,470,555.69	11.21%
-票据贴现	19,434,279,856.49	21,267,716,080.14	-8.62%
总负债	203,020,719,061.25	199,013,275,713.00	2.01%
吸收存款本金	174,626,506,452.88	166,630,647,856.21	4.80%
-个人存款	110,201,500,122.34	104,901,093,898.09	5.05%
-公司存款	64,425,006,330.54	61,729,553,958.12	4.37%
股东权益	20,262,509,992.98	19,894,751,160.13	1.85%
其中：归属于上市公司股东的权益	20,085,424,309.19	19,723,048,516.99	1.84%
股本	2,444,344,974.00	2,444,344,974.00	-
归属于上市公司普通股股东的每股净资产	7.40	7.25	2.07%

7、贷款五级分类情况

单位：人民币元

项目	2025年3月31日		2024年12月31日		期间变动
项目	贷款和垫款金额	占比（%）	贷款和垫款金额	占比（%）	数额增减	占比（%）
非不良贷款小计	143,006,499,594.47	99.06	136,031,545,862.08	99.06	6,974,953,732.39	-

正常

141,256,663,867.15

97.85

133,887,461,814.63

97.50

7,369,202,052.52

0.35

关注

关注	1,749,835,727.32	1.21	2,144,084,047.45	1.56	-394,248,320.13	-0.35
不良贷款小计	1,351,836,579.72	0.94	1,284,228,246.93	0.94	67,608,332.79	-

次级

次级	455,264,096.96	0.32	450,176,108.87	0.33	5,087,988.09	-0.01
可疑	410,841,469.63	0.28	385,930,988.69	0.28	24,910,480.94	0.00

损失

损失	485,731,013.13	0.34	448,121,149.37	0.33	37,609,863.76	0.01
客户贷款合计	144,358,336,174.19	100.00	137,315,774,109.01	100.00	7,042,562,065.18	-

二、股东信息

1、普通股股东总数和表决权恢复的优先股股东数量及前十名股东持股情况表

单位：股

报告期末普通股股东总数（户）		51,902		报告期末表决权恢复的优先股股东总数（如有）			不适用
前10名股东持股情况
股东名称	股东性质	持股比例	持股数量		持有有限售条件的股份数量		质押、标记或冻结情况
						股份状态		数量
江苏沙钢集团有限公司	境内非国有法人	7.26%	177,394,392		-	-		-
张家港市国有资本投资集团有限公司	国有法人	6.88%	168,103,687		-	-		-
苏州洲悦酒店有限公司	国有法人	6.72%	164,355,208		-	-		-
张家港市锦信资本投资管理有限公司	境内非国有法人	4.98%	121,668,419		-	-		-
香港中央结算有限公司	境外法人	4.70%	114,811,829		-	-		-
张家港高新区投资控股有限公司	国有法人	4.31%	105,355,591		-	-		-
江苏国泰国际贸易有限公司	国有法人	2.75%	67,178,429		-	-		-
张家港市市属工业公有资产经营有限公司	国有法人	1.89%	46,228,566		-	-		-
江苏联峰实业有限公司	境内非国有法人	1.76%	43,035,703		-	-		-
张家港市杨舍镇资产经营公司	境内非国有法人	1.47%	36,000,000		-	-		-
前10名无限售条件股东持股情况
股东名称		持有无限售条件股份数量					股份种类
						股份种类		数量
江苏沙钢集团有限公司		177,394,392				人民币普通股		177,394,392
张家港市国有资本投资集团有限公司		168,103,687				人民币普通股		168,103,687
苏州洲悦酒店有限公司		164,355,208				人民币普通股		164,355,208
张家港市锦信资本投资管理有限公司		121,668,419				人民币普通股		121,668,419
香港中央结算有限公司		114,811,829				人民币普通股		114,811,829
张家港高新区投资控股有限公司		105,355,591				人民币普通股		105,355,591
江苏国泰国际贸易有限公司		67,178,429				人民币普通股		67,178,429
张家港市市属工业公有资产经营有限公司		46,228,566				人民币普通股		46,228,566
江苏联峰实业有限公司		43,035,703				人民币普通股		43,035,703
张家港市杨舍镇资产经营公司		36,000,000				人民币普通股		36,000,000

上述股东关联关系或一致行动的说明	不适用
前10名股东参与融资融券业务情况说明（如有）	不适用

持股5%以上股东、前10名股东及前10名无限售流通股股东参与转融通业务出借股份情况

□适用 √不适用

前10名股东及前10名无限售流通股股东因转融通出借/归还原因导致较上期发生变化

□适用 √不适用

2、公司优先股股东总数及前10名优先股股东持股情况表

□适用 √不适用

三、其他重要事项

√ 适用 □ 不适用

1、报告期内经营情况

报告期内，本行认真贯彻落实党的二十大、二十届二中、三中全会和中央金融工作会议、中央经济工作会议精神，坚持“稳中求进”总方针，坚守“服务三农两小、服务实体经济、服务城乡居民”的市场定位，紧紧围绕2024-2026三年发展规划目标，坚持“夯基础、控风险、强队伍”工作总基调，积极开展“千企万户大走访服务实体展担当”等专项活动，持续完善小微企业融资协调工作机制，普惠深耕区域经济，推动各项经营业务稳健发展。业务规模稳步增长。至报告期末，本行资产规模2232.83亿元，较年初增加43.75亿元，增幅2.00%；各项存款余额1746.27亿元，较年初增加79.96亿元，增幅4.80%；各项贷款余额1443.58亿元，比年初增加70.43亿元，增幅5.13%。主营业务规模稳中有进。经营质效保持稳健。报告期内，本行实现营业收入13.24亿元，较上年同期增长0.42亿元，增幅3.29%；实现归属于上市公司股东的净利润5.62亿元，较上年同期增长0.17亿元，增幅3.20%。资产质量持续优化。至报告期末，本行不良贷款率0.94%，较年初持平；拨备覆盖率375.48%，保持较高水平。

2、所持金融债券情况

截至2025年3月31日，公司所持金融债券情况：

单位：人民币元

债券名称	票面金额	利率（%）	到期日期
债券1	690,000,000	2.35	2034-05-06
债券2	400,000,000	1.57	2035-01-03
债券3	310,000,000	2.26	2034-07-19
债券4	300,000,000	2.77	2032-10-24
债券5	250,000,000	2.83	2026-09-10
债券6	250,000,000	2.73	2028-01-11
债券7	250,000,000	2.25	2026-07-06
债券8	150,000,000	2.98	2032-04-22
债券9	110,000,000	2.3	2029-02-22
债券10	100,000,000	2.96	2032-07-18

3、报告期内接待调研、沟通、采访等活动登记表

□适用 √不适用

四、季度财务报表

（一）财务报表

1、合并资产负债表（未经审计）

编制单位：江苏张家港农村商业银行股份有限公司

2025年3月31日

单位：人民币元

项目

2025年03月31日

2024年12月31日

资产：

资产：
现金及存放中央银行款项	10,097,966,294.30	9,688,840,428.73
存放同业款项	3,396,626,603.52	3,271,300,396.25

拆出资金

拆出资金	772,678,402.80	580,439,854.71
衍生金融资产	705,321,948.56	778,468,848.07
买入返售金融资产	1,687,816,043.95	199,015,186.23

发放贷款和垫款

139,547,846,626.81

132,718,553,290.91

金融投资：

交易性金融资产

交易性金融资产	10,215,541,121.83	12,534,790,691.25
债权投资	20,690,481,168.08	26,715,726,781.04
其他债权投资	30,516,261,097.05	26,812,641,022.36

其他权益工具投资

其他权益工具投资	249,864,352.58	249,864,352.58
长期股权投资	1,898,865,115.99	1,877,365,115.99
固定资产	898,844,928.84	919,414,598.49

在建工程

在建工程	16,519,538.72	15,480,599.54
使用权资产	58,607,668.43	51,243,622.43
无形资产	89,162,731.54	97,147,832.24

递延所得税资产

递延所得税资产	2,005,412,258.46	1,983,896,616.28
其他资产	435,413,152.77	413,837,636.03
资产总计	223,283,229,054.23	218,908,026,873.13

负债：

负债：
向中央银行借款	5,040,619,162.19	5,039,201,857.45
同业及其他金融机构存放款项	829,141,663.62	658,098,180.89

拆入资金

拆入资金	2,552,176,409.90	1,434,308,973.60
衍生金融负债	699,727,850.01	777,943,956.38
卖出回购金融资产款	7,105,929,408.84	12,031,635,212.26

吸收存款

吸收存款	178,522,411,537.89	171,217,204,992.06
应付职工薪酬	649,504,676.58	670,364,600.01
应交税费	140,815,673.89	139,510,152.56

预计负债

预计负债	137,601,167.43	139,705,038.17
应付债券	6,955,100,965.15	6,528,152,941.87
租赁负债	50,444,955.49	44,933,512.19

其他负债

其他负债	337,245,590.26	332,216,295.56
负债合计	203,020,719,061.25	199,013,275,713.00
所有者权益：

股本

股本	2,444,344,974.00	2,444,344,974.00
其他权益工具	1,999,142,800.00	1,999,142,800.00
资本公积	1,738,981,692.71	1,738,981,692.71

其他综合收益

其他综合收益	510,639,695.22	710,567,430.24
盈余公积	5,444,121,394.54	5,444,121,394.54
一般风险准备	3,136,929,995.69	3,136,929,995.69

未分配利润

未分配利润	4,811,263,757.03	4,248,960,229.81
归属于母公司所有者权益合计	20,085,424,309.19	19,723,048,516.99

少数股东权益

177,085,683.79

171,702,643.14

所有者权益（或股东权益）合计

所有者权益（或股东权益）合计	20,262,509,992.98	19,894,751,160.13
负债和所有者权益（或股东权益）总计	223,283,229,054.23	218,908,026,873.13

法定代表人：孙伟行长：吴开主管会计工作负责人：朱宇峰会计机构负责人：褚云

2、合并利润表（未经审计）

编制单位：江苏张家港农村商业银行股份有限公司

单位：人民币元

项目

本期发生额

上期发生额

一、营业收入

一、营业收入	1,324,359,596.29	1,282,147,542.38
利息净收入	775,088,523.12	907,866,756.62

利息收入

1,679,094,705.80

1,958,040,791.36

利息支出

利息支出	904,006,182.68	1,050,174,034.74
手续费及佣金净收入	41,346,484.93	17,554,489.85

手续费及佣金收入

手续费及佣金收入	70,814,566.02	71,444,273.75
手续费及佣金支出	29,468,081.09	53,889,783.90

投资收益（损失以“-”号填列）

448,842,780.04

308,892,041.16

其中：对联营企业和合营企业的投资收益

其中：对联营企业和合营企业的投资收益	21,500,000.00	30,600,000.00
以摊余成本计量的金融资产终止确认收益	218,486,306.31	12,449,975.38

公允价值变动收益（损失以“-”号填列）

公允价值变动收益（损失以“-”号填列）	44,456,947.78	25,775,689.09
汇兑收益（损失以“-”号填列）	12,114,343.00	9,325,794.20

其他业务收入

1,033,538.08

187,347.61

资产处置收益

资产处置收益	317,396.11	13,702.00
其他收益	1,159,583.23	12,531,721.85

二、营业支出

二、营业支出	675,863,954.03	663,133,257.01
税金及附加	7,846,266.89	9,153,090.53

业务及管理费

390,915,108.85

391,461,121.08

信用减值损失

信用减值损失	277,027,505.78	262,519,045.40
其他资产减值损失	75,072.51	-

三、营业利润（损失以

“-”号填列）

三、营业利润（损失以“-”号填列）	648,495,642.26	619,014,285.37
加：营业外收入	501,439.63	1,940,230.97

减：营业外支出

539,810.21

2,308,407.90

四、利润总额（损失以

“-”号填列）

四、利润总额（损失以“-”号填列）	648,457,271.68	618,646,108.44
减：所得税费用	80,770,703.81	73,493,772.82

五、净利润（损失以

“-”号填列）

五、净利润（损失以“-”号填列）	567,686,567.87	545,152,335.62
（一）按照经营持续性分类

、持续经营净利润（净亏损以“-”号填列）

1、持续经营净利润（净亏损以“-”号填列）

567,686,567.87

545,152,335.62

2、终止经营净利润（净亏损以“-”号填列）

（二）按所有权归属分类

、归属于母公司所有者的净利润

1、归属于母公司所有者的净利润	562,303,527.23	544,849,690.84
2、少数股东损益	5,383,040.64	302,644.78

六、其他综合收益的税后净额

六、其他综合收益的税后净额	-199,927,735.02	-2,213,706.69
归属于母公司股东的其他综合收益的税后净额	-199,927,735.02	-2,213,706.69

（一）不能重分类进损益的其他综合收益

1.重新计量设定受益计划变动额

1.重新计量设定受益计划变动额	-	-
2.权益法下不能转损益的其他综合收益	-	-

3.其他权益工具投资公允价值变动

3.其他权益工具投资公允价值变动	-	-
4.企业自身信用风险公允价值变动	-	-

（二）将重分类进损益的其他综合收益

-199,927,735.02

-2,213,706.69

1.权益法下可转损益的其他综合收益

1.权益法下可转损益的其他综合收益	-	-
2.其他债权投资公允价值变动	-215,999,145.38	16,671,281.19

3.金融资产重分类计入其他综合收益的金额

3.金融资产重分类计入其他综合收益的金额
4.其他债权投资信用损失准备	12,320,526.54	-19,161,125.86

5.以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的贷

款和垫款信用减值准备

5.以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的贷款和垫款信用减值准备	3,750,883.82	276,137.98
6.现金流量套期准备	-	-

7.外币财务报表折算差额

7.外币财务报表折算差额	-	-
七、综合收益总额	367,758,832.85	542,938,628.93

归属于母公司所有者的综合收益总额

362,375,792.21

542,635,984.15

归属于少数股东的综合收益总额

归属于少数股东的综合收益总额	5,383,040.64	302,644.78
八、每股收益：

（一）基本每股收益

（一）基本每股收益	0.23	0.25
（二）稀释每股收益	0.23	0.21

法定代表人：孙伟行长：吴开主管会计工作负责人：朱宇峰会计机构负责人：褚云

3、合并现金流量表（未经审计）

编制单位：江苏张家港农村商业银行股份有限公司

单位：人民币元

项目	本期发生额	上期发生额
一、经营活动产生的现金流量
客户存款和同业存放款项净增加额	7,961,802,203.32	16,649,249,553.80
存放中央银行和同业款项净减少额	245,704,091.22	751,577,340.07
拆入资金净增加额	1,114,216,200.00	-
拆出资金净减少额	816,000.00	-

收取利息、手续费及佣金的现金	1,546,657,523.21	1,661,840,721.02
收到其他与经营活动有关的现金	21,457,902.63	20,207,510.23
现金流入小计	10,890,653,920.38	19,082,875,125.12
客户贷款及垫款净增加额	7,135,773,006.79	6,819,521,650.74
卖出回购证券款净减少额	4,546,942,165.57	1,910,834,710.09
买入返售金融资产净增加额	-	5,775,152,000.00
向其他金融机构拆入资金净减少额	-	960,375,500.00
支付利息、手续费及佣金的现金	1,568,182,522.62	1,510,865,656.99
支付给职工及为职工支付的现金	329,928,839.38	279,137,708.38
支付的各项税费	165,125,528.14	144,327,058.18
支付其他与经营活动有关的现金	61,255,616.54	-57,232,133.45
现金流出小计	13,807,207,679.04	17,342,982,150.93
经营活动产生的现金流量净额	-2,916,553,758.66	1,739,892,974.19
二、投资活动产生的现金流量
收回投资所收到的现金	154,176,682,397.78	65,128,276,881.58
取得投资收益所收到的现金	699,213,293.88	630,683,305.45
处置固定资产、无形资产和其他长期资产收回的现金净额	356,586.92	5,032,574.93
收到其他与投资活动有关的现金
现金流入小计	154,876,252,278.58	65,763,992,761.96
投资支付的现金	150,058,529,249.11	63,767,193,184.80
购建固定资产、无形资产和其他长期资产所支付的现金	10,151,678.56	3,834,430.34
取得子公司及其他营业单位取得的现金净额	-	-
现金流出小计	150,068,680,927.67	63,771,027,615.14
投资活动产生的现金流量净额	4,807,571,350.91	1,992,965,146.82
三、筹资活动产生的现金流量
吸收投资收到的现金	-	420,723,974.78
其中：子公司吸收少数股东投资收到的现金	-	-
发行债券收到的现金	8,877,322,050.00	493,960,946.84
现金流入小计	8,877,322,050.00	914,684,921.62
偿还债务支付的现金	8,487,322,050.00	5,311,116,668.43
分配股利、利润或偿付利息支付的现金	16,077,118.03	413,106,435.35
其中：子公司支付少数股东股利和利润	-	-
支付的其他与筹资活动有关的现金	8,912,040.99	10,185,981.68
现金流出小计	8,512,311,209.02	5,734,409,085.46
筹资活动产生的现金流量净额	365,010,840.98	-4,819,724,163.84
四、汇率变动对现金流量净额	3,110,040.58	-10,542,480.97
五、现金及现金等价物净增加额	2,259,138,473.81	-1,097,408,523.80
加：期初现金及现金等价物余额	4,776,658,665.46	5,122,106,289.00
六、期末现金及现金等价物余额	7,035,797,139.27	4,024,697,765.20

法定代表人：孙伟行长：吴开主管会计工作负责人：朱宇峰会计机构负责人：褚云

（二）2025 年起首次执行新会计准则调整首次执行当年年初财务报表相关项目情况

□适用 √不适用

（三）审计报告

第一季度报告是否经过审计

□ 是√否

公司第一季度报告未经审计。

江苏张家港农村商业银行股份有限公司

董事长：孙伟2025年4月29日

附件：公告原文